Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche

1. Einführung

Glory Group Ltd. (glorycasino.plus) verfolgt eine Null-Toleranz-Politik gegenüber Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und jeglicher Finanzkriminalität. Diese Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) wurde in Übereinstimmung mit den Curacao eGaming-Vorschriften und internationalen AML-Standards erstellt. Alle Mitarbeiter und Systeme sind verpflichtet, diese Richtlinie einzuhalten. Bei Nichtbeachtung kann die Sperrung des Kontos und die Meldung an die Strafverfolgungsbehörden zur Folge haben.

2. Kennen Sie die Verfahren Ihres Kunden (KYC)

Alle Spieler müssen die KYC-Überprüfung abschließen, bevor sie Geld abheben können oder wenn dies durch Transaktionsschwellenwerte ausgelöst wird. Erforderliche Dokumente: (a) Identitätsnachweis – amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis, Führerschein); (b) Adressnachweis – Rechnung eines Versorgungsunternehmens oder Kontoauszug, datiert innerhalb von 3 Monaten; (c) Zahlungsnachweis – Kopie der verwendeten Zahlungsmethode. Bei Transaktionen mit hohem Wert oder Profilen mit erhöhtem Risiko kann eine verstärkte Due-Diligence-Prüfung erforderlich sein.

3. Risikobewertung

Wir weisen allen Spielerkonten Risikobewertungen zu, basierend auf: geografischer Zuständigkeit (Länder mit hohem Risiko werden einer verstärkten Prüfung unterzogen); Transaktionsmuster und -geschwindigkeit; Erklärungen zur Herkunft der Mittel; PEP-Status (politisch exponierte Person); und Adverse-Media-Screening. Konten mit hohem Risiko unterliegen einer verstärkten Due Diligence und einer häufigeren Überprüfung. Die Risikobewertungen werden regelmäßig automatisch und manuell aktualisiert.

4. Transaktionsüberwachung

Alle Transaktionen werden in Echtzeit durch automatisierte Systeme überwacht. Warnungen werden ausgelöst für: große Einzeltransaktionen, die definierte Schwellenwerte überschreiten; Strukturierung (mehrere kleinere Transaktionen zur Vermeidung von Meldegrenzen); schnelle Ein- und Auszahlungen ohne Gameplay; Einzahlungen über mehrere Zahlungsmethoden; und Muster, die nicht mit dem angegebenen Spielerprofil übereinstimmen. Gekennzeichnete Transaktionen werden von unserem Compliance-Team innerhalb von 24 Stunden überprüft.

5. Meldepflichten

Wenn wir begründeten Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung haben, sind wir gesetzlich verpflichtet, bei den zuständigen Finanzermittlungsstellen einen Suspicious Activity Report (SAR) einzureichen. Es ist uns gesetzlich untersagt, den Gegenstand einer solchen Meldung zu benachrichtigen (Tipping-off). Konten, die einer SAR-Untersuchung unterliegen, können bis zur Lösung ohne vorherige Ankündigung eingefroren werden.

6. Aufzeichnungen führen

Wir bewahren alle KYC-Dokumente, Transaktionsaufzeichnungen und Compliance-Berichte mindestens 5 Jahre ab der Kontoschließung oder dem Datum der Transaktion auf, je nachdem, welcher Zeitpunkt später liegt. Dies gilt sowohl für aktive als auch für geschlossene Konten und ist gemäß der geltenden AML-Gesetzgebung erforderlich.

7. Kontakt

AML-Compliance-Anfragen: [email protected]. Glory Group Ltd., Korporaalweg 10, Willemstad, Curacao. Für Strafverfolgungsanfragen senden Sie bitte offizielle Unterlagen per E-Mail an [email protected].