Pénzmosás elleni politika

1. Bevezetés

A Glory Group Ltd. (glorycasino.plus) zéró tolerancia politikát folytat a pénzmosással, a terrorizmus finanszírozásával és minden pénzügyi bûnözéssel szemben. Ez a pénzmosás elleni (AML) szabályzat a curacaói eGaming szabályozással és a nemzetközi pénzmosás elleni szabványokkal összhangban készült. Minden személyzetnek és rendszernek be kell tartania ezt a szabályzatot. A szabályok be nem tartása a fiók felfüggesztését és a bűnüldöző hatóságok felé történő bejelentést vonhatja maga után.

2. Ismerje meg ügyfelei (KYC) eljárásait

Minden játékosnak el kell végeznie a KYC-ellenőrzést, mielőtt pénzt vesz fel, vagy ha tranzakciós küszöbök váltják ki. Szükséges dokumentumok: (a) Személyazonosság igazolása – államilag kibocsátott fényképes igazolvány (útlevél, személyi igazolvány, vezetői engedély); (b) Címigazolás – közüzemi számla vagy bankszámlakivonat 3 hónapon belül; (c) Fizetési igazolás – az alkalmazott fizetési mód másolata. Fokozott átvilágításra lehet szükség a nagy értékű tranzakciók vagy a magas kockázatú profilok esetében.

3. Kockázatértékelés

Minden játékosszámlához kockázati besorolást rendelünk a következők alapján: földrajzi joghatóság (a magas kockázatú országok fokozott ellenőrzést kapnak); tranzakciós minták és sebesség; a pénzeszközök forrására vonatkozó nyilatkozatok; PEP (Politikailag kiszolgáltatott személy) státusz; és a negatív médiaszűrés. A magas kockázatú számlákra fokozott átvilágítás és gyakoribb felülvizsgálat vonatkozik. A kockázati besorolások rendszeres időközönként automatikusan és manuálisan frissülnek.

4. Tranzakciófigyelés

Az összes tranzakciót valós időben, automatizált rendszerek figyelik. A riasztások a következőkre vonatkoznak: nagy egyedi tranzakciók, amelyek túllépik a meghatározott küszöbértékeket; strukturálás (több kisebb tranzakció a jelentési korlátok elkerülése érdekében); gyors befizetések és kifizetések játék nélkül; több fizetési módból származó betétek; és a megadott játékosprofillal össze nem egyeztethető minták. A megjelölt tranzakciókat megfelelőségi csapatunk 24 órán belül felülvizsgálja.

5. Jelentési kötelezettségek

Ha alapos okkal gyanítjuk a pénzmosást vagy a terrorizmus finanszírozását, törvényileg kötelesek vagyunk gyanús tevékenységi jelentést (SAR) benyújtani a megfelelő pénzügyi hírszerző egységeknek. A törvény tiltja, hogy az alanyt értesítsük az ilyen bejelentésről (tipping-off). A SAR-vizsgálat tárgyát képező számlákat a megoldásig előzetes értesítés nélkül lefagyaszthatjuk.

6. Nyilvántartás

Minden KYC-dokumentumot, tranzakciós nyilvántartást és megfelelőségi jelentést a számlazárástól vagy a tranzakció dátumától számított legalább 5 évig megőrzünk, attól függően, hogy melyik a későbbi. Ez mind az aktív, mind a lezárt számlákra vonatkozik, és a vonatkozó pénzmosás elleni jogszabályok előírják.

7. Kapcsolatfelvétel

AML megfelelőségi lekérdezések: [email protected]. Glory Group Ltd., Korporaalweg 10, Willemstad, Curacao. Bűnüldözési kérések esetén küldje el a hivatalos dokumentumokat e-mailben az [email protected] címre.