Política contra el lavado de dinero

1. Introducción

Glory Group Ltd. (glorycasino.plus) mantiene una política de tolerancia cero hacia el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y cualquier delito financiero. Esta Política contra el lavado de dinero (AML) se establece de conformidad con las regulaciones de Curacao eGaming y los estándares internacionales AML. Todo el personal y los sistemas deben cumplir con esta política. El incumplimiento puede resultar en la suspensión de la cuenta y en la presentación de informes a las autoridades policiales.

2. Procedimientos para conocer a su cliente (KYC)

Todos los jugadores deben completar la verificación KYC antes de retirar fondos o cuando lo activen los umbrales de transacción. Documentos requeridos: (a) Prueba de identidad: identificación con fotografía emitida por el gobierno (pasaporte, documento de identidad nacional, licencia de conducir); (b) Comprobante de domicilio: factura de servicios públicos o extracto bancario con fecha no mayor a 3 meses; (c) Comprobante de pago: copia del método de pago utilizado. Es posible que se requiera una mayor diligencia debida para transacciones de alto valor o perfiles de riesgo elevado.

3. Evaluación de riesgos

Asignamos calificaciones de riesgo a todas las cuentas de los jugadores en función de: jurisdicción geográfica (los países de alto riesgo reciben un escrutinio mejorado); patrones y velocidad de transacciones; declaraciones de fuente de fondos; estatus de PEP (Persona Políticamente Expuesta); y detección adversa de los medios de comunicación. Las cuentas de alto riesgo están sujetas a una debida diligencia mejorada y a revisiones más frecuentes. Las calificaciones de riesgo se actualizan automática y manualmente de forma periódica.

4. Monitoreo de transacciones

Todas las transacciones son monitoreadas en tiempo real por sistemas automatizados. Las alertas se activan para: grandes transacciones individuales que exceden los umbrales definidos; estructuración (múltiples transacciones más pequeñas diseñadas para evitar límites de presentación de informes); depósitos y retiros rápidos sin juego; depósitos de múltiples métodos de pago; y patrones inconsistentes con el perfil de jugador declarado. Nuestro equipo de cumplimiento revisa las transacciones marcadas en un plazo de 24 horas.

5. Obligaciones de informar

Cuando tengamos motivos razonables para sospechar de lavado de dinero o financiación del terrorismo, estamos obligados legalmente a presentar un Informe de actividad sospechosa (SAR) ante las unidades de inteligencia financiera pertinentes. La ley nos prohíbe notificar al sujeto de dicho informe (tipping-off). Las cuentas sujetas a investigación SAR pueden congelarse sin previo aviso en espera de resolución.

6. Mantenimiento de registros

Conservamos todos los documentos KYC, registros de transacciones e informes de cumplimiento durante un mínimo de 5 años desde el cierre de la cuenta o la fecha de la transacción, lo que ocurra más tarde. Esto se aplica tanto a cuentas activas como cerradas y es obligatorio según la legislación ALD aplicable.

7. Contacto

Consultas sobre cumplimiento ALD: [email protected]. Glory Group Ltd., Korporaalweg 10, Willemstad, Curazao. Para solicitudes de aplicación de la ley, proporcione documentación oficial por correo electrónico a [email protected].